Liebe und Geld
Der Yale-Soziologie-Professor Fred Wherry erklärt, wie Geld die Liebe erschweren kann.
Was das Leben lebenswert macht, macht es auch schwieriger, sich zurechtzufinden: Liebe.
Wir lieben unsere Familien, unsere Nachbarn und unsere Gotteshäuser. Wo unsere Liebe liegt, liegt auch unser Schatz. Wenn ein Baby geboren wird, kaufen wir Geschenke. Wenn ein Elternteil erkrankt, bezahlen wir Arztrechnungen; ein Kind geht als erstes aufs College, Studiengebühren; eine Familie träumt vom Eigenheim, eine große Anzahlung.
Kleingedrucktes der Liebe
Liebe hat ihren Preis. Diese Kosten wurden positiv als „Heben beim Klettern“ und negativ als „Krabben im Fass, die sich gegenseitig herunterziehen“ beschrieben. In der positiven Version kann es einem Familienmitglied, wenn es gut geht, Informationen austauschen, als Vorbild dienen und manchmal anderen Familienmitgliedern oder Menschen in ihrer Gemeinschaft, die nach einem besseren Leben streben, materielle Hilfe leisten. In ihrer negativen Version schafft Liebe Verpflichtungen, den Bedürftigen zu helfen, und die Bedürftigen wissen, dass Sie davon überzeugt werden können, hart erkämpfte Errungenschaften aufzugeben, um ihnen zu helfen.
In einer viel zitierten Studie darüber, wie Menschen ihre Verwandtschafts- und Freundschaftsnetzwerke nutzen, um ihre Bedürfnisse in einem Viertel mit niedrigem Einkommen zu decken, Carol Stack erzählt die Geschichte einer Familie, die einen unerwarteten Pauschalbetrag erhält, den sie für eine Anzahlung auf ein Haus verwenden wollte. Die guten Nachrichten verbreiteten sich schnell durch ihre Verwandtschaftsnetzwerke, und es kamen Anfragen nach Geldhilfe. Die Anzahlung verschwand; die aufstrebende Familie wurde in das metaphorische Fass zurückgezogen.
Wie sich Liebe auf Geld auswirkt, hängt davon ab, welche Arten von externer Unterstützung Familien zur Verfügung stehen, die versuchen, über die Runden zu kommen.
In farbigen Familien mit armen und mittleren Einkommen ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass Eltern keine ausreichende Altersvorsorge haben. Wenn die Eltern in finanzielle Schwierigkeiten geraten, weil das Haus ein neues Dach braucht, ein infizierter Zahn eine Wurzelbehandlung benötigt, die Versicherung 15 Prozent der Krebsbehandlungskosten nicht übernimmt oder der Motor eines Autos ausgelaufen ist, müssen die Kinder mithelfen Sie. Tausend Dollar hier oder da können ein Budget zerstören, wo die Coupon-Ausschnitte und die Überstunden immer noch bedeuten, dass diesen Familien ein paar Gehaltsschecks fehlen, bevor sie vertrieben werden.
Diese Sichtweise von Liebe und Geld widerspricht der populären Erzählung des impulsiven Verbrauchers, der frei für Frivolitäten ausgibt. Im April veröffentlichte der Soziologe Joseph Cohen seine Analyse des Haushaltseinkommens und der Ausgabenmuster aus den Daten aus dem Jahr 2011 des Survey of Consumer Expenditures (CEX) des Bureau of Labor Statistics. Er stellte fest, dass die Einkommen nicht so schnell gestiegen sind wie die Preise für Grundgüter und Dienstleistungen. Familien mit stagnierendem oder sinkendem Einkommen gaben mehr für das Nötigste aus: Bildung, Kinderbetreuung, Gesundheitsversorgung, Transportkosten und Hypothekenzahlungen. Die Ausgaben für Fernsehen, Computer und viele andere nicht wesentliche Dinge gingen zurück.[1] Mit anderen Worten, bei der Sicherung der Bildungszukunft ihrer Kinder, der Sorge um die Gesundheit ihrer Lieben oder der Sicherung einer eigenen Wohnung erlebten Haushalte die Brüchigkeit ihrer Finanzen.
Eine Liebe, die hält
Familien, die vom Eigenheim träumen, erfahren aus erster Hand den Wert der Liebe; Geschwister oder Eltern, die ihnen helfen, ihre Kosten. Ein Paar kann möglicherweise die monatlichen Raten für eine Hypothek bezahlen, aber ihre Kreditunterlagen sind zu dünn oder ihre Ersparnisse zu gering, um sich dafür zu qualifizieren. Möglicherweise benötigen sie ein Geschwisterkind, das den Kredit mitunterzeichnet, jemanden, der sich um sie kümmert und bereit ist, in die Sicherheit ihrer Familie zu investieren. Wenn es keine anderen Möglichkeiten gibt, die Kreditwürdigkeit der Antragsteller zu verbessern oder die Ersparnisse zu stützen, scheint es die einzige Antwort zu sein, ein Familienmitglied zu mehr Risiko zu zwingen.
Aber es gibt andere Wege. Anstatt die negativen Auswirkungen der Liebe anzuprangern, warum nicht fürsorgliche Beziehungen mobilisieren, um wirtschaftliche Sicherheit zu fördern? Es war (und kann sein). Liebe.
[1] Joseph N. Cohen, „Der Mythos von Amerikas ‚Konsumkultur‘: Politik kann dazu beitragen, dass die Finanzen der amerikanischen Haushalte ausufern“, Zeitschrift für Konsumkultur DOI: DOI: 10.1177/1469540514528196
Frederick F. Wherry ist Professor für Soziologie und Co-Direktor des Center for Cultural Sociology (CCS) an der Yale University. Derzeit untersucht er die Auswirkungen von Kultur, Institutionen und sozialen Beziehungen auf die Bank- und Haushaltserfahrung von Einwanderer- und Minderheitenhaushalten.