Una conversación con el director de producto e investigación de MAF, Jeremy Jacob, ofrece una visión entre bastidores de Dreamforce 2014
MAF ha tenido una larga y exitosa historia con Salesforce, tanto como socio comunitario como financiero, por lo que nos entusiasma participar en varias presentaciones en la conferencia Dreamforce de este año. Una de nuestras sesiones fue increíblemente especial, porque dimos una primera mirada pública a nuestra nueva plataforma de préstamos sociales basada en Salesforce.
Sin Salesforce, no habríamos podido crear la plataforma de préstamos sociales que facilita el acceso a los clientes de Lending Circle y agiliza la gestión de Lending Circle para nuestros socios. Salesforce es una parte integral del enfoque de red de MAF para escalar.
Hemos querido sacar algo de tiempo después de nuestra apretada agenda en Dreamforce para hablar con una de las personas que están detrás de esta increíble y única plataforma para conocer un poco más sobre cómo se forjó esta magnífica pieza de tecnología.
Después de que el polvo de Dreamforce se asentara, nos tomamos un momento para sentarnos con Jeremy Jacob, nuestro Director de Producto e Investigación, para conocer su opinión sobre la nueva Plataforma de Préstamos Sociales y cómo convertimos una idea en realidad.
¿Cómo empezamos a utilizar Salesforce?
En 2007, MAF recibió 10 licencias gratuitas de lo que, en aquel momento, era una empresa de CRM de rápido crecimiento. La subvención formaba parte del plan filantrópico 1:1:1 de esta empresa, que consistía en donar 1% de su producto, 1% de su capital y 1% de su tiempo. Desde el principio vimos el potencial de este sistema no sólo como una herramienta interna, sino como una plataforma completa para nuestros programas. Poco sabíamos entonces que la decisión de empezar a utilizar Salesforce el primer día nos llevaría por el camino en el que estamos hoy.
Mientras desarrollábamos nuestro sistema original, MAF 1.0, Salesforce también estaba desarrollando su producto. Lo que había comenzado como una herramienta de gestión de clientes se había convertido rápidamente en mucho más que eso. Se había convertido en una plataforma que permitía fácilmente a cualquier organización o empresa crear productos y sistemas personalizados con un grado increíble de flexibilidad y eficacia. Así que cuando empezamos a pensar en el siguiente paso para MAF, sabíamos exactamente dónde mirar primero.
¿Por qué hemos elegido Salesforce como núcleo de MAF 2.0?
Teníamos varios requisitos para la próxima versión de la plataforma de administración de préstamos de MAF. #1 era que tenía que ser mucho más que una simple plataforma de administración de préstamos. Necesitábamos construir un sistema que nos permitiera llevar de forma eficiente el Lending Circles a las comunidades de todo el país. Un sistema que nos permitiera atender a los clientes desde el momento en que oyeran hablar de Lending Circles hasta el último día de su préstamo. Y uno que fuera tan intuitivo que cualquier personal de nuestros proveedores asociados pudiera organizar un Círculo de Préstamos.
La increíble flexibilidad de la plataforma Force.com nos permitió crear un producto intuitivo y sin esfuerzo para todos los usuarios, desde nuestros clientes, pasando por nuestros proveedores asociados, hasta nuestro propio personal interno. Al basarnos en la plataforma, pudimos utilizar una combinación de soluciones y componentes listos para usar, como Conga, Docusign y el producto NEON de Cloud Lending, para construir un sistema que nos permitiera dar servicio fácilmente a cientos de préstamos sociales altamente personalizables al mes.
¿Qué nos permite hacer el nuevo sistema?
Como he dicho antes, necesitábamos que este sistema hiciera algo más que dar servicio a los préstamos sociales, ya habíamos desarrollado uno de ellos. Queríamos construir un sistema que abarcara todas las facetas del proceso de préstamo.
Nuestro nuevo centro para todo lo relacionado con Lending Circles, LendingCircles.orgpermite a los posibles clientes de Lending Circle localizar un proveedor de Lending Circle en su zona en su PC, teléfono móvil o tableta y, a continuación, presentar una solicitud. Al utilizar Docusign, Clicktools, Conga Composer y Everfi, podemos ofrecer educación financiera en línea junto con un proceso de inscripción sin papel.
Una vez que un solicitante presenta su solicitud, la Community Cloud nos ha permitido crear fácilmente una ventanilla única en la que nuestros proveedores asociados pueden gestionar a los solicitantes y formar Lending Circles. Al utilizar las páginas de VisualForce, podemos crear una forma intuitiva y accesible para que cualquier proveedor asociado pueda formar fácilmente Lending Circles y gestionar sus carteras de préstamos.
El uso de Salesforce también nos permite agilizar nuestros otros procesos empresariales, desde el marketing hasta la contabilidad financiera, lo que permite a nuestros equipos internos trabajar de forma más eficaz. Esto nos permitirá llevar Lending Circles a más y más clientes y socios en todo el país al menor coste posible.
Al elegir construir nuestra plataforma de préstamos sociales con Salesforce, pudimos construir un sistema que lleva a Lending Circles a comunidades de todo el país, ayudando a su vez a crear un mercado financiero justo para todas las familias trabajadoras.
