A pesar de tener las tasas de participación en la fuerza laboral más altas del país, los latinos siguen estando desproporcionadamente excluidos del sistema financiero convencional. Más de uno de cada cuatro son invisibles para el crédito, es decir, carecen de los registros necesarios para acceder a préstamos asequibles, alquilar un apartamento o construir para ser propietarios de una vivienda. En este ensayo para el Banco de la Reserva Federal de San Francisco y CFED Lo que vale la pena En esta antología, el director ejecutivo de MAF, José Quiñonez, sostiene que el camino hacia la inclusión financiera no pasa por intervenciones basadas en el déficit, sino por las fortalezas ya presentes en la vida de las personas, incluidas las tradiciones de préstamos informales en las que millones de familias confían a diario.
¿Qué hay dentro?- Cómo el modelo basado en las fortalezas de MAF surgió de escuchar a las comunidades inmigrantes, en lugar de prescribirles cosas.
- El caso de Lending Circles: formalizar las tandas para que la actividad financiera invisible cuente.
- La jerarquía de necesidades financieras de MAF: un marco inspirado en Maslow para comprender el verdadero potencial económico.
- Cómo los latinos de bajos ingresos combinan prácticas informales, productos financieros y programas públicos para afrontar la inseguridad financiera.
- Recomendaciones políticas y sectoriales para construir un sistema financiero inclusivo que parta de las fortalezas de las personas.
