Amor e dinheiro
O professor de sociologia de Yale, Fred Wherry, explica como o dinheiro pode complicar o amor.
O que torna a vida digna de ser vivida também torna mais difícil navegar: Amor.
Amamos nossa família, nosso próximo e nossas casas de culto. Onde está nosso amor, nosso tesouro também está. Quando nasce um bebê, compramos presentes. Quando um pai fica doente, pagamos contas médicas; a criança é a primeira a ir para a faculdade, para pagar as mensalidades; uma família sonha em ter sua própria casa, uma grande entrada.
Letras miúdas do amor
O amor tem um custo. Esses custos foram descritos positivamente como "elevação à medida que subimos" e negativamente como "caranguejos em um barril puxando uns aos outros para baixo". Em sua versão positiva, quando um membro da família se sai bem, ela pode compartilhar informações, servir de modelo e, às vezes, fornecer ajuda material a outros membros da família ou pessoas em sua comunidade que estão lutando por uma vida melhor. Em sua versão negativa, o amor cria obrigações para ajudar os necessitados, e aqueles que precisam sabem que você pode ser persuadido a desistir de ganhos conquistados para ajudá-los.
Em um estudo amplamente citado sobre como as pessoas usam suas redes de parentesco e amizade para atender às suas necessidades em um bairro de baixa renda, Carol Stack conta a história de uma família recebendo um montante fixo inesperado que pretendia usar para o pagamento de uma casa. As boas novas se espalharam rapidamente por suas redes de parentesco e começaram a chegar pedidos de ajuda monetária. O pagamento inicial desapareceu; a aspirante a família foi puxada de volta para o barril metafórico.
Como o amor afeta o dinheiro depende dos tipos de apoio externo disponíveis para as famílias que estão tentando sobreviver.
As famílias negras de renda média e pobre têm maior probabilidade de ter pais que não têm economias adequadas para a aposentadoria. Quando seus pais têm problemas financeiros porque a casa precisa de um novo telhado, um dente infectado requer um tratamento de canal, o seguro não paga 15 por cento dos custos do tratamento do câncer ou o motor de um carro expirou, cabe aos filhos ajudar eles. Mil dólares aqui ou ali podem devastar um orçamento em que os recortes de cupons e as horas extras trabalhadas ainda significam que essas famílias estão com poucos salários a menos que sejam despejadas.
Essa visão de amor e dinheiro vai de encontro à narrativa popular do consumidor impulsivo que gasta livremente em frivolidades. Em abril, o sociólogo Joseph Cohen publicou sua análise da renda familiar e dos padrões de gastos com base nos dados de 2011 da Pesquisa de Despesas do Consumidor (CEX) do Bureau of Labor Statistics. Ele descobriu que a renda não aumentou tão rápido quanto os preços de bens e serviços básicos. Famílias com renda estagnada ou em queda estavam gastando mais com o básico: educação, creche, saúde, custos de transporte e pagamentos de hipotecas. Gastos com televisão, computadores e muitos outros itens não essenciais caíram. [1] Em outras palavras, ao garantir o futuro educacional de seus filhos, cuidar da saúde de seus entes queridos, ou garantir uma moradia própria, os domicílios vivenciaram a fragilidade de suas finanças.
Um amor que dura
As famílias que sonham em ter uma casa própria aprendem em primeira mão o valor do amor; os irmãos ou pais ajudando-os, seus custos. Um casal pode conseguir fazer os pagamentos mensais de uma hipoteca, mas seus arquivos de crédito são muito escassos ou suas economias muito baixas para se qualificar para isso. Eles podem precisar de um irmão para co-assinar o empréstimo, alguém que cuide deles e esteja disposto a investir na segurança de sua família. Se não houver outra maneira de aumentar a pontuação de crédito dos requerentes ou de escorar economias, obrigar um membro da família a incorrer em mais riscos parece ser a única resposta.
Mas existem outras maneiras. Em vez de criticar os efeitos negativos do amor, por que não mobilizar relacionamentos afetuosos para promover a segurança econômica? Tem sido (e pode ser). Amor.
[1] Joseph N. Cohen, "The Myth of America's 'Culture of Consumption': Policy May Help Drive American Household's Fraying Finances", Journal of Consumer Culture DOI: DOI: 10.1177 / 1469540514528196
Frederick F. Wherry é professor de sociologia e codiretor do Center for Cultural Sociology (CCS) da Yale University. Atualmente, ele está estudando os efeitos da cultura, instituições e relações sociais nas experiências bancárias e orçamentárias de imigrantes e famílias de minorias..