Cuộc trò chuyện với Giám đốc Nghiên cứu và Sản phẩm của MAF, Jeremy Jacob, cung cấp cái nhìn hậu trường về Dreamforce 2014
MAF đã có một lịch sử rất lâu dài và thành công với Salesforce, cả với tư cách là một cộng đồng và đối tác tài chính, vì vậy chúng tôi rất vui mừng được tham gia một số bài thuyết trình tại hội nghị Dreamforce năm nay. Một trong những phiên của chúng tôi cực kỳ đặc biệt, bởi vì chúng tôi đã cho công chúng cái nhìn đầu tiên về Nền tảng cho vay xã hội dựa trên Salesforce mới của chúng tôi.
Nếu không có Salesforce, chúng tôi sẽ không thể tạo Nền tảng cho vay xã hội để tạo khả năng tiếp cận dễ dàng cho khách hàng của Vòng kết nối cho vay và việc quản lý Vòng kết nối cho vay được sắp xếp hợp lý cho các đối tác của chúng tôi. Lực lượng bán hàng là một phần không thể thiếu trong cách tiếp cận quy mô mạng lưới của MAF.
Chúng tôi muốn dành một chút thời gian sau lịch trình bận rộn của mình tại Dreamforce để nói chuyện với một trong những người đứng sau nền tảng độc đáo, tuyệt vời này để tìm hiểu thêm một chút về cách mà công nghệ tuyệt vời này đã được tạo ra.
Sau khi cơn bão Dreamforce lắng xuống, chúng tôi đã dành một chút thời gian để ngồi lại với Jeremy Jacob, Giám đốc Sản phẩm và Nghiên cứu của chúng tôi, để chọn ra những bộ não của ông ấy về Nền tảng cho vay xã hội mới và cách chúng tôi biến một ý tưởng thành hiện thực.
Lần đầu tiên chúng tôi bắt đầu với Salesforce như thế nào?
Trở lại năm 2007, MAF đã được cấp 10 giấy phép miễn phí cho cái mà, vào thời điểm đó, là một công ty CRM đang phát triển nhanh chóng. Khoản tài trợ này là một phần của kế hoạch từ thiện 1: 1: 1 của công ty này gồm quyên góp 1% sản phẩm của mình, 1% vốn chủ sở hữu và 1% vào thời điểm đó. Ngay từ đầu, chúng tôi đã thấy tiềm năng của hệ thống này không chỉ là một công cụ nội bộ mà còn là một nền tảng toàn bộ cho các chương trình của chúng tôi. Vào thời điểm đó, chúng tôi ít biết rằng quyết định bắt đầu sử dụng Salesforce vào ngày đầu tiên sẽ dẫn chúng tôi đến con đường như ngày hôm nay.
Trong khi chúng tôi đang xây dựng hệ thống ban đầu của mình, MAF 1.0, Salesforce cũng đang xây dựng sản phẩm của họ. Những gì đã bắt đầu như một công cụ quản lý khách hàng đã nhanh chóng bắt đầu nhiều hơn thế. Nó đã trở thành một nền tảng dễ dàng cho phép bất kỳ tổ chức hoặc doanh nghiệp nào tạo ra các sản phẩm và hệ thống tùy chỉnh với mức độ linh hoạt và hiệu quả đáng kinh ngạc. Vì vậy, khi chúng tôi bắt đầu suy nghĩ về bước tiếp theo cho MAF, chúng tôi biết chính xác nơi đầu tiên cần xem xét.
Tại sao chúng tôi chọn Salesforce làm cốt lõi của MAF 2.0?
Chúng tôi đã có một số yêu cầu đối với phiên bản tiếp theo của nền tảng dịch vụ cho vay của MAF. #1 là nó phải không chỉ là một nền tảng phục vụ khoản vay! Chúng tôi cần xây dựng một hệ thống cho phép chúng tôi mang Lending Circles đến các cộng đồng trên khắp đất nước một cách hiệu quả. Một thứ cho phép chúng tôi phục vụ khách hàng từ thời điểm họ nghe về Lending Circles cho đến ngày cuối cùng của khoản vay của họ. Và một điều đó sẽ trực quan đến mức bất kỳ nhân viên nào tại các nhà cung cấp đối tác của chúng tôi đều có thể tổ chức Vòng kết nối cho vay.
Khả năng linh hoạt gia tăng của nền tảng Force.com cho phép chúng tôi xây dựng một sản phẩm trực quan và dễ dàng cho tất cả người dùng, từ khách hàng của chúng tôi đến các nhà cung cấp đối tác của chúng tôi, đến nhân viên nội bộ của chính chúng tôi. Bằng cách xây dựng dựa trên nền tảng, chúng tôi có thể sử dụng kết hợp các giải pháp và thành phần có sẵn, bao gồm sản phẩm NEON của Conga, Docusign và Cloud Lending, để xây dựng một hệ thống cho phép chúng tôi dễ dàng phục vụ hàng trăm cho vay xã hội một tháng.
Hệ thống mới cho phép chúng ta làm gì?
Như tôi đã nói trước đó, chúng tôi cần hệ thống này để làm nhiều việc hơn là chỉ phục vụ các khoản vay xã hội, chúng tôi đã phát triển một trong những hệ thống đó. Chúng tôi muốn xây dựng một hệ thống bao gồm tất cả các khía cạnh của quy trình cho vay.
Trung tâm mới của chúng tôi cho tất cả mọi thứ Lending Circles, LendingCircles.org, cho phép khách hàng của Vòng kết nối cho vay tiềm năng xác định vị trí nhà cung cấp Vòng kết nối cho vay trong khu vực của họ trên PC, điện thoại di động hoặc máy tính bảng của họ và sau đó gửi đơn đăng ký. Bằng cách sử dụng Docusign, Clicktools, Conga Composer và Everfi, chúng tôi có thể cung cấp chương trình giáo dục tài chính trực tuyến cùng với quy trình đăng ký không cần giấy tờ.
Sau khi ứng viên đăng ký, Đám mây cộng đồng cho phép chúng tôi dễ dàng thiết lập một cửa hàng tổng hợp nơi các nhà cung cấp đối tác của chúng tôi có thể quản lý người đăng ký và biểu mẫu Lending Circles. Bằng cách sử dụng các trang VisualForce, chúng tôi có thể tạo ra một cách trực quan và dễ tiếp cận cho bất kỳ nhà cung cấp đối tác nào để dễ dàng hình thành Lending Circles và quản lý danh mục cho vay của họ.
Việc sử dụng Salesforce cũng cho phép chúng tôi hợp lý hóa các quy trình kinh doanh khác của mình, từ tiếp thị đến kế toán tài chính, cho phép các nhóm nội bộ của chúng tôi làm việc hiệu quả hơn. Điều này sẽ cho phép chúng tôi đưa Lending Circles đến với ngày càng nhiều khách hàng và đối tác trên cả nước với chi phí thấp nhất có thể.
Bằng cách chọn xây dựng nền tảng cho vay xã hội của chúng tôi với Salesforce, chúng tôi đã có thể xây dựng một hệ thống mang Lending Circles đến với các cộng đồng trên toàn quốc, từ đó giúp tạo ra một thị trường tài chính công bằng cho tất cả các gia đình chăm chỉ.
