Let's Buddy Up: Tham gia mạng lưới Lending Circle
MAF hợp tác với CABO để mở rộng Lending Circles ở Los Angeles
Khi mà Mạng tài sản & cơ hội được triệu tập vào tháng 12, Andrew Chang và tôi mới gặp nhau, nhưng chúng tôi đã khơi dậy một tình bạn buộc chúng tôi phải tìm ra cách cho hai tổ chức của chúng tôi, MAF và CABO, mở rộng Lending Circles ở Los Angeles.
May mắn thay, quỹ hỗ trợ kỹ thuật JPMC dành cho các Thành viên A&O, cùng với sự hỗ trợ từ Citi và các nhà tài trợ chính, đã cho phép chúng tôi tổ chức một buổi thuyết trình “roadshow” về mô hình Vòng tròn cho vay với các thành viên trong mạng lưới CABO, cũng như hướng dẫn đào tạo trực tiếp MAOF và CCNP, Hai mới nhất của MAF Các nhà cung cấp Vòng kết nối cho vay.
Roadshow vào ngày 4 tháng 6 và đào tạo vào ngày 6 tháng 6 đã kết hợp tốt với Diễn đàn CFSI 2014 EMERGE, Giám đốc điều hành MAF, Jose Quinonez, từng là thành viên tham luận. Sắp đầy đủ, tôi dám nói "vòng tròn cho vay", chỉ một vài năm trước, MAF đã nhận được giải thưởng từ CFSI để mở rộng Lending Circles qua Vùng Vịnh. Kể từ đó, MAF không chỉ được chứng minh thông qua một đánh giá học tập sự thành công của các cá nhân tham gia bao gồm tăng điểm tín dụng và giảm nợ, nhưng khả năng nhân rộng mô hình thông qua các tổ chức phi lợi nhuận trong các lĩnh vực khác.
Hiện MAF đang cung cấp Lending Circles thông qua các tổ chức phi lợi nhuận đối tác ở 11 tiểu bang.
MAF đang tìm cách mở rộng hơn nữa, bao gồm New York, Texas, Florida, Chicago, Mid-atlantic. MAF đã có thể mở rộng quy mô và sẽ tiếp tục phát triển hơn nữa bằng cách sử dụng công nghệ sáng tạo bao gồm giáo dục tài chính trực tuyến và đào tạo dựa trên web thông qua nền tảng “Các cộng đồng vòng kết nối cho vay” mới.
Roadshow của MAF diễn ra tại United Way ở Los Angeles. Hơn mười huấn luyện viên tài chính trong Mạng lưới CABO đã tham gia để tìm hiểu về Lending Circles, một mô hình cho vay xã hội phù hợp với văn hóa và sản phẩm có trách nhiệm, giá cả phải chăng để xây dựng tín dụng và thực hiện các mục tiêu tài chính lớn hơn.
Mặc dù thách thức trong việc tiếp cận tín dụng có khả năng chi trả không phải là duy nhất, nhưng tất nhiên có một số cách nhất định, điều này sẽ xảy ra đối với các cộng đồng địa phương, chẳng hạn như cộng đồng không có ngân hàng ở Los Angeles.
Andrew đã chia sẻ ví dụ, Los Angelinos với hồ sơ tín dụng mỏng thường vay với lãi suất 25% cho một chiếc xe đã qua sử dụng tại đại lý ô tô “Mua tại đây, Trả tại đây”. Các thiết bị theo dõi GPS và “công tắc tắt” cho phép dễ dàng thu hồi phương tiện trong các trường hợp mặc định.
Thống đốc California Jerry Brown đã ký luật quy định việc lắp đặt các thiết bị này là bất hợp pháp mà không có sự đồng ý của người đi vay, nhưng những người vay cấp dưới thường có ít lựa chọn thay thế. Họ cũng phải trả nhiều hơn với mức thấp hơn mà không có một giải pháp thay thế có trách nhiệm để thiết lập tín dụng trước khi vay.
Kể từ khi chuyển đến Oakland bốn năm trước từ New York, tôi đã quen với việc dựa vào phương tiện giao thông công cộng, nhưng tôi nhanh chóng học được cảm giác giống như một chuyến đi gia đình đến Universal Studies, rằng việc tiếp cận với một phương tiện an toàn và đáng tin cậy không chỉ là một một phần của văn hóa xe hơi, nhưng là một điều cần thiết ở Los Angeles.
Tín dụng tốt hơn, không chỉ có nghĩa là tiết kiệm hơn, mà còn đảm bảo tài chính hơn và an tâm hơn, để các gia đình khó khăn có thể đi làm và chăm sóc gia đình của họ.
Tôi mong đợi cuộc triệu tập tiếp theo của A&O để chia sẻ câu chuyện hợp tác của chúng tôi với các tổ chức khác trong lĩnh vực xây dựng tài sản.